Как доказать, что кредитный договор — мошеннический?

Мошенничество – категория преступлений, с которыми не только можно,но и просто необходимо бороться. И не забывайте о прописной истине – мошенники не остановится никогда по собственной воле перед очередным криминальным деянием. А поэтому если вы стали жертвой кредитного мошенника, то именно вам в первую очередь необходимо найти и доказать все факты мошеннических действий. Но перед поиском доказательств вы должны чётко разделить доказательства, которые могут свидетельствовать о преступных действиях. Юристы разделяют предоставленные факты на четыре группы.

Доказательства, которые указывают на недостоверность предоставляемых сведений.

Точного и полного перечня каких-либо документов и что в них должно быть описано в уголовной практике не существует. Однако чаще всего встречаются следующие категории:

• документы, которые доказывают личность (паспорт, учредительские документы, лицензии или свидетельство о регистрации);документы, которые подтверждают зарплату, должность или финансовое положение (трудовая книжка, выписка из бухгалтерии, справка о доходах, налоговая отчётность по предприятию);
• документы, указывающие на владение каким-либо имуществом (земельный договор, справки из фискальной службы, счета-фактуры).Все перечисленные категории документов подделываются или полностью, или частично. А поэтому доказательством их недостоверности будут заключения экспертных комиссий, протоколы осмотров или показания свидетелей.  Факты, которые свидетельствуют о частичном или полном использовании кредитных средств.Юристы причисляют к таким доказательствам следующие документы:

• выписки по фактурам;
• платёжные поручительства;
• расходные ордеры;
• финансовые-экономические договоры;
• счета-фактуры.3. Обстоятельства, которые свидетельствуют о преднамеренном умысле.Таковыми могут быть следующие варианты:
• завышенная оценка имущества;
• преднамеренное предоставление информации о финансовом балансе организации или документов о хозяйственной деятельности фирмы с заведомо ложной информацией;
• поиск лиц, готовых предоставить кредит от имени фирм-однодневок;
• передача в залог имущества, которое уже заложено в третьи руки;
• использование в качестве поручителей фиктивных поручителей или фирм.